注册公司容易了,银行开户却变难了?_石狮注册公司

2022-04-06 文章来源:顺鑫小编整理

  有好多成功注册了公司的老板,基本都会发现个问题,那就是银行开户相较于开公司来说更严格。下面跟随小编一起来了解一下吧。

  企业办理银行开户手续变得越来越严苛,一方面,客户不理解,觉得自己在该银行开户,是照顾银行的生意,是银行的客户,为啥开个账户又是预约,又是提供经营地址,又要拍照之类的?(不同地区、不同银行的开户难度有所差异)。另一方面银行在服务与监管的夹缝中左右为难,面对客户时也背了不少骂名,但是,企业开户难,这个锅真的该由银行来担吗?卡开户难的背后原因在哪?

  说到底,开户难主要是因为曾有人利用银行账户进行非法行为,还有洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

  开户要上门检查拍照

  在开户前后会上门检查并且拍照。

  比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

  之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。

  可是,在2021年以后,开户却变得更加麻烦了。

  后期漏接银行电话随时冻结账户

  不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

  提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

  银行重点关照的企业银行账户类型

  面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

  会被银行重点关照的企业银行账户类型已经为大家整理出来了,请大家注意!

  1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照。

  2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的。

  3、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员

  4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

  5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等

  6、异地开立对公账户的

  7、长期休眠账户,长期不打对账单的,以及无法联系到企业法人的

  8、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户

  有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!

  以上就是顺鑫财务|泉州小编对注册公司容易了,银行开户却变难了的讲解,想要了解更多关于公司注册的小知识,关注小编,小编会持续更新的。

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